徵信社

法律專欄
2021-10-27

在當今世界,抓姦費用企業面臨著許多挑戰,但沒有什麼比打擊欺詐性支票更令人生畏的了。


查ip技術使犯罪分子比以往任何時候都更容易製作或更改支票,以便只有專業人士才能發現它。
這種犯罪不再是大型支票欺詐團伙的專屬領域。
家用 PC 和桌面出版使最小的小罪犯可以使用這項技術。
其他人則選擇通過使用化學品來刪除全部或部分信息並更改它以使犯罪​​分子受益來修改支票。

 

通常,這些犯罪始於盜竊空白、取消抓姦費用或有效的支票。


有時,這是在員工的合作下完成的,但也可能是有人翻找公司垃圾查ip、竊取公司郵件或盜竊存儲在不安全區域的空白支票或財務文件來完成的。
《統一商法典》最近的變化明確表明,企業共同承擔防止支票欺詐的責任。
例如,如果銀行提供具有安全功能的支票存貨,銀行可以就公司的疏忽提出索賠,並且僅對因欺詐造成的損失承擔部分責任。

 

企業可以通過多種方式防止查ip支票欺詐。


最流行的方法之一是使用 MICR 支票打印軟件,抓姦費用該軟件可以從安全的空白庫存中打印支票。
這消除了有人竊取空白支票的可能性。
大多數支票打印軟件都包含許多安全功能,
例如限制用戶對某些功能的訪問(除非獲得授權)、特定或授權用途的金額限制,
以及要求授權員工在打印之前登錄並驗證所有支票。
MICR 支票打印軟件和應付賬款自動化已成為通過內部安全防止欺詐的最流行方法之一。

 

避免處理支票欺詐的另一種更常見的方法是仔細檢查通過企業或個人手中的所有支票。


錯誤的支票可能並不明顯,但抓姦費用有一些方法可以將它們與有效支票區分開來。
不良或欺詐性支票通常沒有穿孔,並且其支票號碼可能根本不會改變。
打印的字體可以說是不同的,而且通常看起來並查ip不專業。
當姓名和地址以不同的字體打印時,它們是有問題的,而對於合法支票,它們通常以相同的字體打印。
如果底部的 MICR 編碼發亮,則抓姦費用很可能是假支票。MICR印刷根本沒有查ip光澤,外觀相當暗淡。
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